Clientes y relaciones
Personas, organizaciones y sus relaciones.
Elige las capacidades según el trabajo que respaldan.
Cada capacidad agrupa módulos abiertos, que un servicio combina con las reglas y los proveedores de su alcance.
Capacidades de banca y financiación.
Cuentas y registros financieros
Cuentas, movimientos y conexión contable.
Pagos y tarjetas
Interfaces con tus proveedores de pagos y tarjetas.
Ciclo de vida de la financiación
Solicitudes, eventos de gestión, garantías y recobro.
Registros de riesgo y cumplimiento
Casos, resultados e informes vinculados a la operativa.
Dentro de cada capacidad
Abre una capacidad para ver sus módulos.
01Clientes y relaciones
Una visión coherente de las personas y empresas de cada proceso.
Clientes y relaciones
Una visión coherente de las personas y empresas de cada proceso.
Qué cubre
- Personas, empresas y sus relaciones
- Datos de contacto, identificación y consentimientos
- Alta de clientes coordinada entre servicios
Cómo encaja
Reutiliza los datos del cliente en aperturas de cuentas, solicitudes de crédito y atención al asegurado.
02Alta y verificación de clientes
Recogida de datos, documentación de identidad y verificación en un mismo proceso.
Alta y verificación de clientes
Recogida de datos, documentación de identidad y verificación en un mismo proceso.
Qué cubre
- API de alta para particulares y empresas
- Información personal, económica y societaria
- Evidencias y expedientes KYC/KYB, con seguimiento del proceso
Cómo encaja
Prepara un expediente completo, con tus proveedores y criterios de aprobación incorporados.
03Productos y configuración comercial
Definiciones de producto coherentes, adaptadas a cada canal.
Productos y configuración comercial
Definiciones de producto coherentes, adaptadas a cada canal.
Qué cubre
- Catálogo, categorías, versiones y relaciones entre productos
- Configuración y documentación requerida
- Consulta de precios y simulación de cuotas de financiación
Cómo encaja
Compón una oferta de financiación con el catálogo y los precios, o conecta con la tarificación de una aseguradora.
04Contratos y documentación
Cada contrato con sus intervinientes y su documentación, en un mismo contexto.
Contratos y documentación
Cada contrato con sus intervinientes y su documentación, en un mismo contexto.
Qué cubre
- Condiciones, roles de los intervinientes e historial de estados
- Metadatos, versiones y permisos de documentos
- Contenido y firma electrónica con tus proveedores
Cómo encaja
Prepara contratos de cuentas y préstamos, o gestiona referencias de pólizas junto a tu sistema de seguros.
05Distribución y canales colaboradores
Acceso a productos, imagen de marca y contexto operativo para distribuidores y agentes.
Distribución y canales colaboradores
Acceso a productos, imagen de marca y contexto operativo para distribuidores y agentes.
Qué cubre
- Distribuidores, agencias, agentes y sus asignaciones
- Asignación de productos, territorios y permisos operativos
- Imagen de marca, configuración y condiciones contractuales del canal
Cómo encaja
Desarrolla financiación con colaboradores, o procesos para agentes y corredores conectados con la aseguradora.
06Cuentas y registros financieros
Las cuentas, separadas del registro de movimientos, cada una con su responsable.
Cuentas y registros financieros
Las cuentas, separadas del registro de movimientos, cada una con su responsable.
Qué cubre
- Cuentas, saldos, restricciones y espacios de cuenta
- Transacciones, apuntes e historial de estados
- Cuentas contables, lotes de diario y asientos
Cómo encaja
Coordina la apertura de cuentas y diseña los controles de contabilización según tu modelo contable.
07Pagos y tarjetas
Operaciones de pagos y tarjetas, sin los detalles de cada proveedor en cada aplicación.
Pagos y tarjetas
Operaciones de pagos y tarjetas, sin los detalles de cada proveedor en cada aplicación.
Qué cubre
- Órdenes de pago, beneficiarios, calendarios y comisiones
- Datos de tarjetas, límites, transacciones y disputas
- Interfaces separadas por red de pago
Cómo encaja
Construye procesos de pagos y tarjetas, incluidos el cobro de primas, las devoluciones y las indemnizaciones.
08Ciclo de vida de la financiación
De la solicitud, la oferta y la decisión a los registros que gestionan el préstamo.
Ciclo de vida de la financiación
De la solicitud, la oferta y la decisión a los registros que gestionan el préstamo.
Qué cubre
- Solicitudes, documentos, ofertas y registro de decisiones
- Desembolsos, calendarios de amortización y eventos de gestión
- Garantías, recobro y datos de cada modalidad
Cómo encaja
Compón financiación a particulares y empresas; la política de crédito y las decisiones son de tu entidad.
09Operativa de riesgos y cumplimiento
Un registro estructurado de revisiones, decisiones de riesgo e informes, vinculado a cada caso.
Operativa de riesgos y cumplimiento
Un registro estructurado de revisiones, decisiones de riesgo e informes, vinculado a cada caso.
Qué cubre
- Solicitudes de scoring, modelos y registros de resultados
- Provisiones, pérdida esperada (ECL) e historial de fases
- Expedientes AML, informes y registros de envío
Cómo encaja
Conecta tus cálculos de riesgo aprobados con los registros operativos; los sistemas actuariales se integran, no se sustituyen.
Cada repositorio publica su licencia e información de versiones.
Alcance y selección
Lee el catálogo como parte de un servicio.
Los servicios de seguros conectan capacidades comunes y específicas
Pólizas, suscripción, siniestros y cálculo actuarial se conectan con los sistemas de la aseguradora.
Un módulo es solo una parte del servicio
Elegimos cada componente por su licencia, encaje, seguridad y recuperación, y lo aceptamos antes de ponerlo en servicio.
Tu primera operativa
Tráenos una operativa.
Cuéntanos el proceso, el volumen y qué significa «terminado» para ti. Te enviaremos un alcance, un plan de despliegue y una propuesta.