Recepción y clasificación de riesgo
Recogemos la información de personas y empresas y proponemos a tu revisor una clasificación de riesgo con tu metodología.
Firefly OnboardingOS · Alta de clientes y empresas
Reunimos las evidencias que tu revisor necesita para decidir sobre el cliente.
Recogemos la información del cliente y las evidencias de titularidad, hacemos las comprobaciones con tus proveedores y preparamos cada caso para tu revisor.
Unidad de trabajo · Un caso completado de alta o de actualizaciónDesplázate para explorar
El problema
El cliente envía dos veces el mismo documento.
La información de titularidad incompleta y las peticiones dispersas obligan a tu equipo a reclamar evidencias en lugar de revisarlas.
Para quién esResponsables de alta de clientes y de operaciones de clientes, comercios y cumplimiento
Qué incluye el servicio
Hacemos el trabajo dentro de los límites de tu política.
Tu anexo de servicio recoge las tareas que incluye tu operativa.
Diligencia debida (CDD) o reforzada (EDD) según el riesgo
Para cada nivel de riesgo pedimos las evidencias de diligencia debida (CDD) o reforzada (EDD) que exige, y controlamos su vencimiento.
Titularidad real
Elaboramos el mapa de entidades, niveles de titularidad y titulares reales (UBO) con datos registrales y las evidencias de cada titular.
Filtrado de PRP, sanciones y noticias negativas en medios
Con tus proveedores filtramos personas con responsabilidad pública (PRP), sanciones y noticias negativas, y preparamos cada coincidencia.
Origen de los fondos y documentos
Recabamos las evidencias del origen de los fondos y del patrimonio, y comprobamos con tus proveedores la autenticidad de los documentos.
Revisión periódica y por eventos (KYC continuo)
En los ciclos de actualización contratados y en las revisiones por eventos volvemos a filtrar al cliente y preparamos el caso actualizado.
Cómo funciona el servicio
Cinco etapas y quién hace cada una.
Cada etapa usa el método que corresponde al coste de un error.
- 01
Recoger
Modelo de IA
Recogemos la información y los consentimientos.
EntradaSolicitud y requisitos
ResultadoUn caso de alta con seguimiento
- 02
Verificar
Modelo de IA
Coordinamos las comprobaciones de identidad, registro y filtrado, y completamos los datos administrativos que faltan.
EntradaDocumentos y respuestas
ResultadoUn conjunto de evidencias documentado
- 03
Resolver lo que falta
Agente de IA
Con el cliente, un agente de IA resuelve lo que falta; las excepciones pasan a tu revisor.
EntradaIncoherencias o datos que faltan
ResultadoUn expediente de revisión completo
- 04
Decidir
Decide tu equipo
Tu revisor acepta, deriva o rechaza; nosotros registramos el resultado.
EntradaRevisión de tu entidad
ResultadoUna decisión registrada
- 05
Activar o actualizar
Tus sistemas
Realizamos en tus sistemas la administración de la cuenta o del registro del cliente.
EntradaInstrucciones autorizadas
ResultadoUn cierre con evidencias
Qué recibes
El trabajo terminado y las evidencias que lo respaldan.
Unidad de trabajoUn caso completado de alta o de actualización
- Expediente de alta o de actualización completado
- Propuesta de clasificación de riesgo y evidencias de CDD o EDD
- Evidencias de titularidad, con el mapa de titulares reales (UBO)
- Coincidencias del filtrado, preparadas para tu resolución
Sistemas y tecnología
Trabajamos en tus sistemas, con módulos de código abierto.
Conectado a tus sistemas
CRM y plataformas de alta, proveedores de identidad y registros, servicios de filtrado, gestores documentales y sistemas core o de comercios.
Basado en Firefly OpenPlatform
Tus equipos pueden revisar el código de cada módulo.
Indicadores
Medimos el trabajo que recibes.
- Tiempo de finalización por tipo de cliente
- Aceptación en la primera revisión
- Antigüedad de la información pendiente
- Tiempo de preparación de las coincidencias
- Revisiones completadas en plazo
Alcance, precio y crecimiento
Empieza en pequeño y amplía con evidencias.
Un punto de partida acotado
Un tipo de cliente y un producto, con proveedores fijos.
Cómo se cobra el servicio
Por caso de alta o de actualización completado, con tramos de complejidad para personas físicas, empresas y estructuras de titularidad.
Hacia dónde puede crecer
Añade tipos de cliente, ciclos de actualización, revisiones por eventos, CreditOS o FinancialCrimeOS.
Preguntas
Lo que nos preguntan antes de definir el alcance.
¿Firefly da fe de que un cliente cumple la normativa?
No. Hacemos las comprobaciones que acordemos y te entregamos las evidencias. Tu entidad conserva sus obligaciones de cumplimiento y decide sobre el cliente.
¿Podemos usar nuestros proveedores de verificación actuales?
Sí. Nos conectamos con los proveedores que ya usas, según sus condiciones y el acceso que permitan.
¿Cómo se gestionan las lagunas de titularidad?
Reclamamos la información de titularidad que falta. Si no llega, el caso pasa a tu revisor con la laguna indicada.
Tu primera operativa
Tráenos una operativa.
Cuéntanos el proceso, el volumen y qué significa «terminado» para ti. Te enviaremos un alcance, un plan de despliegue y una propuesta.