Fuentes y aplicación de cobros
En la fecha de corte recopilamos extractos, ficheros de los proveedores de servicios de pago (PSP) y saldos contables, y aplicamos los cobros.
Firefly ReconcileOS · Operaciones de conciliación
Cuadramos cada operación con su registro e investigamos cada descuadre.
En cada fecha de corte conciliamos tus registros operativos con los financieros y preparamos las correcciones para tu aprobación.
Unidad de trabajo · Un ciclo de conciliación cerradoDesplázate para explorar
El problema
Un pago correcto puede dejar registros que no cuadran.
Si los descuadres se investigan a mano y nadie es responsable de corregirlos, vuelven cada periodo.
Para quién esDirectores financieros, responsables de control y de operaciones financieras, de pagos y de contabilidad de seguros
Qué incluye el servicio
Hacemos el trabajo dentro de los límites de tu política.
Tu anexo de servicio recoge las tareas que incluye tu operativa.
Cruce con reglas aprobadas
Cruzamos partidas de uno a uno, de uno a varios y de varios a varios con las reglas y tolerancias que apruebas.
Diferencias y cuenta transitoria
Nuestros agentes de IA rastrean cada diferencia hasta su causa, depuran la cuenta transitoria y proponen la siguiente acción con sus evidencias.
Liquidaciones y contracargos
Conciliamos las liquidaciones de bancos y PSP con el libro mayor, del bruto al neto, y preparamos las segundas presentaciones (representment) en plazo.
Asientos propuestos con doble control
Preparamos los asientos de ajuste con sus evidencias; con doble control (maker-checker), los revisa quien aprueba en tu entidad.
Calendario de cierre y salvaguarda
Conciliamos según tu calendario de cierre, controlamos la antigüedad de las partidas y, en entidades de pago, la salvaguarda de fondos.
Cómo funciona el servicio
Cinco etapas y quién hace cada una.
Cada etapa usa el método que corresponde al coste de un error.
- 01
Recopilar
Modelo de IA
Recopilamos las fuentes en la fecha de corte y comprobamos que estén completas.
EntradaFuentes acordadas
ResultadoUn conjunto de fuentes controlado
- 02
Cruzar
Reglas aprobadas
Identificamos cruces y diferencias con tus reglas y tolerancias aprobadas.
EntradaReglas de cruce aprobadas
ResultadoPartidas cruzadas y una cola de excepciones
- 03
Investigar
Agente de IA
Para cada diferencia, un agente de IA rastrea la causa y propone el ajuste, con su evidencia.
EntradaDiferencias y evidencias
ResultadoUna propuesta de resolución con evidencias
- 04
Corregir
Decide tu equipo
Con doble control, quien aprueba en tu entidad autoriza cada corrección y cada asiento; nosotros coordinamos las preguntas.
EntradaCorrecciones propuestas
ResultadoCorrecciones autorizadas
- 05
Cerrar
Reglas aprobadas
Repetimos las comprobaciones con tus reglas y preparamos el resultado del periodo para su aprobación.
EntradaRegistros actualizados
ResultadoUn expediente de conciliación aceptado
Qué recibes
El trabajo terminado y las evidencias que lo respaldan.
Unidad de trabajoUn ciclo de conciliación cerrado
- Registros conciliados de cada cuenta del alcance
- Diferencias investigadas y evidencias de corrección
- Asientos propuestos con su historial de aprobación
- Expediente de cierre del periodo con su aprobación
Sistemas y tecnología
Trabajamos en tus sistemas, con módulos de código abierto.
Conectado a tus sistemas
Extractos bancarios, PSP, sistemas de pagos, de gestión de préstamos y de pólizas, registros de primas y comisiones y contabilidad general.
Basado en Firefly OpenPlatform
Tus equipos pueden revisar el código de cada módulo.
Indicadores
Medimos el trabajo que recibes.
- Conciliaciones completadas en la fecha de corte
- Antigüedad e importe de las diferencias sin resolver
- Tasa de correcciones y de diferencias recurrentes
- Aceptación a la primera de los resultados del periodo
- Saldo y antigüedad de la cuenta transitoria
Alcance, precio y crecimiento
Empieza en pequeño y amplía con evidencias.
Un punto de partida acotado
Un flujo repetible, como los pagos de préstamos o la liquidación de un PSP.
Cómo se cobra el servicio
Por ciclo de conciliación cerrado, con una cuota recurrente y tramos de volumen.
Hacia dónde puede crecer
Añade cuentas, divisas, sistemas de origen y flujos financieros relacionados.
Preguntas
Lo que nos preguntan antes de definir el alcance.
¿ReconcileOS mueve dinero?
No. En el alcance estándar, conciliamos registros y coordinamos las correcciones que autorizas. Mover dinero exige permisos explícitos y un proveedor autorizado.
¿Puede cerrarse un periodo con excepciones abiertas?
Sí, si tu política de aceptación lo permite. Cada partida abierta sigue a la vista, con su responsable, su importe y su siguiente acción.
¿Cómo se mide la finalización?
Frente a la población de fuentes, la fecha de corte, las reglas de cruce y el tratamiento de las excepciones, no solo por el porcentaje de cruce.
Tu primera operativa
Tráenos una operativa.
Cuéntanos el proceso, el volumen y qué significa «terminado» para ti. Te enviaremos un alcance, un plan de despliegue y una propuesta.